Pentru multe firme, acest subiect apare abia când banca solicită actualizarea dosarului de client, când se pregătește o colaborare importantă sau când este nevoie de documente pentru verificări de conformitate. De exemplu, un administrator poate descoperi că nu este suficient să trimită certificatul constatator, pentru că instituția cere separat dovada privind beneficiarul real.

Ce informații apar în registru

În mod uzual, registrul beneficiarilor reali conține date despre persoanele fizice declarate ca beneficiari reali ai unei firme. Acestea sunt persoanele care dețin sau controlează societatea, direct ori prin alte mecanisme, în funcție de structura firmei.

Pentru un SRL cu asociat unic, situația este de obicei simplă. Asociatul unic este, în cele mai multe cazuri, și beneficiarul real. Totuși, documentul oficial este cel care confirmă această informație într-o formă acceptată de instituții. O explicație trimisă pe email sau o copie după actul constitutiv nu sunt întotdeauna suficiente.

Pentru firmele cu mai mulți asociați, participații împărțite sau persoane juridice în structura de acționariat, verificarea devine mai importantă. Acolo unde controlul nu este evident din prima, extrasul ajută la identificarea persoanei fizice aflate la capătul structurii.

Când ai nevoie de extras din Registrul Beneficiarilor Reali

Extrasul este cerut frecvent de bănci, mai ales la deschiderea unui cont, actualizarea datelor, acordarea unui credit, aprobarea unei linii de finanțare sau în proceduri KYC. Banca trebuie să știe cine controlează clientul persoană juridică, nu doar cine semnează în numele firmei.

Documentul poate fi necesar și în relația cu parteneri comerciali. De exemplu, dacă o firmă urmează să încheie un contract important cu un furnizor nou, departamentul financiar sau juridic poate solicita documente pentru verificarea companiei.

În astfel de situații, un extras registru beneficiari reali solicitat prin Depus.ro poate clarifica rapid cine este beneficiarul real al firmei. Mai apare și în proceduri de due diligence, la audit, în relația cu avocați, consultanți fiscali, notari sau alte persoane care trebuie să verifice structura de control a unei entități.

Diferența dintre extrasul RBR și certificatul constatator

O confuzie întâlnită des este aceea dintre extrasul din Registrul Beneficiarilor Reali și certificatul constatator ONRC. Ambele sunt documente legate de firmă, dar răspund la întrebări diferite.

Certificatul constatator prezintă date generale despre societate: denumire, CUI, sediu, administratori, obiecte de activitate, puncte de lucru și alte informații înregistrate la Registrul Comerțului. Este util pentru a verifica existența firmei și datele sale principale.

Extrasul RBR are un rol mai specific. El indică beneficiarul real SRL sau persoanele fizice care controlează firma. De aceea, o bancă poate cere ambele documente în același dosar. Nu se dublează, ci se completează.

Un exemplu simplu: administratorul este persoana care conduce activitatea curentă și poate semna documente, dar beneficiarul real poate fi persoana care deține părțile sociale sau controlează firma printr-o structură mai amplă.

Registrul beneficiarilor reali | Depus.ro

De ce este important pentru bănci și parteneri

Registrul Beneficiarilor Reali este folosit în special pentru transparență și verificări de conformitate. Instituțiile financiare, companiile mari și profesioniștii implicați în tranzacții trebuie să știe cu cine lucrează, mai ales când există obligații interne de verificare.

Pentru antreprenor, documentul are un rol foarte practic. Îl ajuți pe cel care îți analizează dosarul să bifeze corect etapa privind identificarea beneficiarului real. Când documentul lipsește, dosarul se poate bloca, chiar dacă firma este activă, are toate datele în regulă și nu există nicio problemă de fond.

În practică, astfel de întârzieri apar în momente nepotrivite. De exemplu, când trebuie semnat rapid un contract, când banca așteaptă documentele pentru aprobarea unei finanțări sau când contabilul pregătește un set de acte pentru client. Pe site-ul Depus.ro, documentul poate fi solicitat online, astfel încât firma să evite drumurile inutile și să completeze mai ușor dosarul cerut.

Greșeli frecvente la folosirea documentului

Prima greșeală este trimiterea documentului nepotrivit. Dacă ți se cere extras RBR, nu este suficient să trimiți certificatul constatator, chiar dacă acesta conține multe informații despre firmă.

A doua greșeală este folosirea unui document vechi. Unele instituții acceptă doar documente emise recent, conform propriilor reguli interne. De regulă, se solicită documente actualizate, mai ales când este vorba despre verificări bancare sau contracte cu valoare ridicată.

A treia greșeală apare după modificări în firmă. Dacă au fost schimbări de asociați, administratori sau structură de control, este prudent să soliciți un extras nou, nu să folosești un document mai vechi salvat în arhivă.

Cum obții mai ușor extrasul necesar

Pentru multe firme, varianta online este cea mai comodă. Nu mai trebuie să verifici programul instituțiilor, să faci drumuri sau să pierzi timp cu pași administrativi care pot fi rezolvați mai simplu.

Ai nevoie, în general, de datele corecte ale firmei și de o solicitare clară pentru documentul potrivit. Este important să verifici denumirea, CUI-ul și scopul pentru care îți trebuie extrasul, astfel încât să nu comanzi un document care nu corespunde cerinței primite.

Extrasul din Registrul Beneficiarilor Reali este un document scurt, dar valoros. Nu ține locul altor acte ale firmei, însă completează imaginea despre cine controlează societatea. Pentru bănci, parteneri și consultanți, această informație poate face diferența dintre un dosar complet și unul întors pentru clarificări.

The post Ce informații găsim în Registrul Beneficiarilor Reali și când avem nevoie de ele first appeared on Business Club.